HSBC, UAE서 토큰화 예금 서비스 출시…기업 간 즉시 자금 이체 가능

HSBC, UAE에서 토큰화 예금 서비스 개시

HSBC가 UAE에서 토큰화 예금 서비스(Tokenised Deposit Service)를 출시했다. 이 서비스를 통해 적격 기업 및 기관 고객은 국내외 계좌 간 자금을 즉시 이체할 수 있는 새로운 수단을 확보하게 됐다.

해당 서비스는 기업들이 전통적인 은행 예금 구조를 유지하면서도 블록체인 기반 인프라를 활용해 주 7일, 24시간 자금을 이체할 수 있도록 지원한다. 이번 출시로 UAE 디르함이 HSBC의 토큰화 예금 네트워크에 합류하게 됐으며, 기존 네트워크에는 유로, 영국 파운드, 미국 달러, 홍콩 달러, 싱가포르 달러가 포함되어 있다.

상시 가동되는 자금 관리 도구

이번 조치는 여러 시장에 걸쳐 자금 관리 업무를 수행하는 대기업을 대상으로 하며, 이들 기업은 본사, 지역 센터, 자회사 간에 현금을 신속하게 이동해야 하는 경우가 많다.

토큰화 예금 서비스를 통해 고객은 HSBC 네트워크 내에서 온체인 방식으로 자금을 이동할 수 있으며, 이를 통해 더 빠른 결제, 현금 포지션에 대한 가시성 향상, 그리고 더 효율적인 운전자본 관리가 가능해진다. HSBC는 이 서비스가 기존 뱅킹 및 자금 관리 시스템과 연동되도록 설계되어 기업들이 핵심 뱅킹 인프라를 변경하지 않고도 사용할 수 있다고 밝혔다.

UAE 금융 환경의 성숙도 반영

HSBC 은행 중동 유한회사(HSBC Bank Middle East Limited) UAE CEO 모하메드 알 마르주키(Mohamed Al Marzooqi)는 "이번 출시는 자금 이동의 미래를 향한 또 하나의 중요한 진전이며, UAE는 이러한 변화를 이끌기에 독보적인 위치에 있다"고 말했다. 그는 "UAE에 토큰화 예금을 도입한 것은 디지털 금융과 관련한 현지 규제 환경의 성숙도와 이 시장을 통해 사업을 운영하는 기업들의 더 발전된 자금 관리 도구에 대한 실질적인 수요를 반영한 것"이라고 덧붙였다.

UAE 디르함, 글로벌 네트워크에 합류

UAE 디르함의 편입으로 HSBC의 토큰화 예금 네트워크가 걸프 지역으로 확장되었으며, UAE 통화가 주요 글로벌 금융 시장 및 UAE를 경유하는 무역 흐름과 연결되게 됐다.

이 서비스는 수작업 처리를 줄이고, 일괄 자동 결제(straight-through payments)를 지원하며, 자금 관리 팀에게 실시간 유동성에 대한 명확한 시야를 제공함으로써 의사 결정 개선에 도움을 줄 수 있다.

HSBC MENAT 지역 글로벌 결제 솔루션 책임자 카일 보아그(Kyle Boag)는 "기업들이 세계화되고 고도로 디지털화된 세상에서 경쟁하고자 함에 따라 즉각적이고 안전하며 상시 가동되는 유동성 솔루션에 대한 수요는 계속 증가하고 있다"고 말했다. 그는 "토큰화 예금은 세계에서 가장 역동적인 금융 허브 중 하나로 우리의 글로벌 디지털 자산 전략을 자연스럽게 확장한 것"이라고 설명했다.

HSBC의 광범위한 디지털 자산 전략

HSBC는 이번 UAE 출시가 전통적인 금융 인프라와 신흥 디지털 네트워크 간에 상호 운용 가능한 자금 레이어를 구축하는 데 초점을 맞춘 더 광범위한 디지털 자산 전략의 일환이라고 밝혔다.

이 서비스는 실시간 자금 관리, 토큰화 자산 결제, 블록체인 기반 워크플로우, 규제된 디지털 머니 솔루션 등 여러 활용 사례를 지원할 수 있다고 은행 측은 설명했다.

토큰화 예금 서비스는 승인, 문서화 및 온보딩 요건에 따라 UAE 내 적격 HSBC 기업 및 기관 고객에게 제공된다.